Как взять кредит под залог недвижимости

Наши преимущества

1

Получаете всю сумму займа в день подачи заявки.

При предоставлении Вами комплекта документов (паспорта, свидетельства на собственность и договора основания) мы выдадим Вам всю сумму займа за 1 день и Вам не придется ждать государственной регистрации.

2

Вам не нужны справки и поручители, также не требуется подтверждения дохода.

Если у Вас нет возможности предоставлять справки о доходах и найти поручителя, наша компания выдаст Вам кредит так как у нас более гибкие условия кредитования чем в Банках, и мы поможем Вам даже в самой непростой ситуации.

3

Недвижимость остается в вашей собственности.

При заключении нотариального договора займа, Вы остаетесь собственником своей недвижимости. Вы проживаете в ней, сдавать в аренду. Наша компания не требует никого снимать с регистрации.

Оплата и досрочное погашение

Как и где осуществляется погашение

Займ под залог может быть выплачен через равные аннуитетные платежи или ежемесячные платежи, включающие проценты и основной долг, который погашается в конце срока. Возможно также составление индивидуального графика платежей. Оплата производится путем перечисления средств на расчетный счет, указанный в договоре, или наличными в офисе.

Что произойдет, если кредитор прекратит деятельность

Если по каким-либо причинам кредитор, будь то банк, МКК и тому подобное, прекратит свою деятельность, согласно законодательству РФ, вы можете обратиться в нотариальную контору для открытия депозитного счета у нотариуса. В таком случае возврат денежных средств, выданных под залог недвижимости, будет осуществляться только через этот депозит. После полного погашения долга нотариус самостоятельно снимет обременение с недвижимости.

Возможно ли досрочное погашение долга

Да, начиная с первого месяца вы имеете возможность полностью или частично досрочно погасить долг. Если вы внесете сумму, превышающую обязательный ежемесячный платеж, она будет использована для погашения основного долга. Так как платеж рассчитывается на основе оставшейся задолженности, он будет пересчитан соответствующим образом. При полном досрочном погашении проценты будут начислены только за текущий месяц.

Что делать в случае просрочки платежа

Согласно условиям договора, отсутствие необходимой суммы на счете в день платежа считается просрочкой. За каждый день просрочки начисляется пеня в размере 0,5% от суммы платежа. Если, например, вы не доплатили 1 000 рублей, пеня будет начислена только на недостающую часть, а не на весь оставшийся долг.

Достоинства наших услуг

ЦЗК Лиговский даёт деньги под залог дома по выгодным условиям – назовём главные из них:

Никаких задержек – деньги в день обращения

Взять деньги под залог дома заёмщик может сразу же после заключения договора – мы переводим деньги как в наличный расчёт, так и онлайн транзакцией на карту.

Никаких документов по доходу

Справки по формулярам банков, 2-НДФЛ не являются обязательным условием для того, чтобы взять кредит под залог от наших инвесторов – нам достаточно принять от Вас залоговую расписку и сверить данные о Вашей личности.

Никаких махинаций с Вашим имуществом

Залог по кредиту никак не обременяется в правах Вашего владения: любой заёмщик вправе продолжать жить в доме или сдавать его площади в аренду – мы не будем отнимать или продавать Ваше жильё.

Никаких кредитных историй и поручителей

Если Ваша КИ испорчена, то это никак не повлияет на шансы одобрения – ЦЗК Лиговский  оформит кредит под залог участка земли без угроз отказа. От заёмщика требуется лишь документ на собственность и подпись договора – остальное мы берем на себя.

Широкий перечень залогового имущества

Помимо земельного участка мы принимаем на обременение: дачи, коттеджи, таунхаусы и даже коммунальные комнаты внутри их помещений. Заключение соглашения по долевой собственности не доставит никаких хлопот своему владельцу – все расходы за юридические тонкости мы оплатим за наш счёт.

Требования к заемщику

Потенциальный заемщик должен соответствовать определенным требованиям, определяемым кредитором. По кредитным продуктам с залогом земли риски несколько выше и оценивать клиента будут строже. Но основные требования к нему будут стандартными:

• Наличие российского гражданства. Иностранцам данная форма кредитования пока не предлагается.
• Совершеннолетний возраст. Обычно требования по возрасту жестче, например, от 21 до 70 лет.
• Наличие подтвержденного дохода. Это может быть как зарплата, так и поступления от предпринимательской деятельности.

Без подтверждения доходов получить ссуду данного вида довольно сложно. При необходимости можно попробовать подтвердить наличие регулярно поступающих средств выписками со счетов, справками по форме банка.

Три простых совета

1	Спросите, где расположен офис компании, куда можно прийти на обсуждение условий кредитования. Сравните фактический адрес нахождения офиса, с адресом указанным на сайте. У частного инвестора адрес, указанный на сайте, совпадает с адресом, куда Вас любезно позовут на переговоры.
2	Задайте прямой вопрос: Компания выдает займы из собственных средств? Инвестор быстро и прямо ответит, что выдает займы из собственных средств. Брокер будет Вам говорить, что у него есть партнеры, к которым он обращается, или уйдет от ответа!
3	Будьте осторожны, на рынке Санкт-Петербурга всего десяток компаний частных инвесторов, а количество брокеров, желающих на Вас заработать, доходит до 200.

Условия

Каждый банк самостоятельно определяет условия, на каких он готов предоставить кредит под залог земли. Но в основном они будут все иметь целевой характер, например, условия в Сбербанке позволяют получить такую ссуду на строительство дома, а в Россельхозбанке ее можно взять на развитие хозяйства, под приобретение участка и другие цели.

Остальные условия в разных финансовых учреждениях также будут схожи:

• Сумма – до 10 млн рублей и более, но не больше 60-70% от стоимости участка.
• Сроки кредитования – до 5-10 лет, а иногда и до 20 лет.
• Ставки – от 10-12% годовых.

Кредит под залог участка земли не требует обязательного страхования, если обеспечением выступает только земля. Если одновременно в качестве залогового обеспечения оформляется недвижимость, то ее придется страховать в обязательном порядке.

Преимущества

Оформление кредита с залоговым обеспечением в виде земельного участка – удобный вариант получения средств на нужды ЛПХ, фермерского хозяйства или для строительства дома. Данный формат кредитных продуктов имеет целый ряд плюсов:

• Крупные суммы. Они могут достигать нескольких миллионов рублей, что практически невозможно при отсутствии залога.
• Небольшие ежемесячные платежи. Они достигаются благодаря длительным срокам кредитования и приемлемым ставкам.
• Невысокие ставки. Они существенно ниже, чем при кредитовании без обеспечения и позволяют сэкономить на переплате.
• Упрощенные требования по страхованию. Земельные участки не требуется страховать, т. к. они не могут быть уничтожены, повреждены или похищены.
• Возможность привлечь средства на цели, связанные с ЛПХ, фермерством. Обычно без обеспечения на них получить деньги в долг довольно сложно, из-за невысокой рентабельности в сельском хозяйстве.

Примеры наших сделок

Требуется сумма в размере 2 000 000 рублей под залог квартиры площадью 46 кв.м. Квартира была приобретена у застройщика, а заемщик не состоит в браке. Цель получения кредита — пополнение оборотных средств для действующей компании, занимающейся производством мебели. Возможный срок кредита составляет от 6 до 12 месяцев. Источник погашения задолженности — доход, получаемый от бизнеса.

Результат: Клиенту был оформлен кредит в банке на сумму 2 000 000 рублей с сроком погашения в течение 60 месяцев. Возможно досрочное погашение долга. Процентная ставка составляет 12% годовых.

Запрос на сумму в размере 300 000 рублей под залог комнаты площадью 12 кв.м. Комната была получена в собственность по приватизации. Цель получения займа — проведение ремонтных работ. У клиента имеется неофициальный доход в размере 45 000 рублей.

Результат: Клиент получил займ от инвестора на сумму 300 000 рублей по ставке 30% годовых на период в 2 года с возможностью продления договора. Деньги были выданы немедленно при подписании договоров.

Часто задаваемые вопросы о кредите

Как взять кредит онлайн?

Нужно выбрать выгодное для вас предложение банка из списка выше, нажать кнопку «Онлайн заявка», заполнить форму обратной связи на сайте финансового учреждения. Далее с вами свяжется сотрудник банка и уточнит все подробности.

Выгодно ли брать кредит онлайн?

При оформлении онлайн заявки на кредит вы экономите свое время, не стоите лишний раз в очереди в банк.

Можно ли предоставить в качестве залога по кредиту свое имущество в Санкт-Петербурге?

Да, в том случае если предмет залога является вашей собственностью, остальные условия уточните у сотрудника банка.

Сколько нужно времени, чтобы взять кредит в Санкт-Петербурге?

В среднем для оформления потребительского кредита нужно от 2-х минут до 2-х дней. Вы можете сократить время, подобрав подходящий банк из нашего каталога и оформив онлайн заявку.

Как узнать одобрили ли мне кредит ?

С вами свяжется сотрудник банка доступным способом: непосредственно по телефону, либо по SMS. Далее нужно будет оформить необходимые бумаги и получить деньги.

Можно ли получить кредит в выходные дни в Санкт-Петербурге?

Оформить кредит можно онлайн круглосуточно на сайте банка, выбрав подходящий из нашего каталога. Получение денег зависит от режима работы отделения и банкоматов Санкт-Петербурга.

На какую сумму можно получить кредит в Санкт-Петербурге?

Максимальная сумма кредита зависит от предложений банка, а также от индивидуальных особенностей. Максимальные суммы потребительских кредитов варьируются до 60000000

На какой максимальный срок можно оформить кредит в Санкт-Петербурге?

Потребительский кредит выдают до 7 лет, сроки ипотечных кредитов достигают до 30 лет.

ТОП банков выдающих кредиты под залог земельного участка в Санкт-Петербурге

ВТБ

Процент
от 7.3%

Сумма
от 600 000 до 30 000 000 рублей

Срок
от 1 до 30 лет

Хоум Банк

Процент
от 2.9%

Сумма
от 30 000 до 3 000 000 рублей

Срок
от 15 месяцев до 7 лет

Совкомбанк

Процент
от 2.9%

Сумма
от 200 000 до 30 000 000 рублей

Срок
от 12 месяцев до 15 лет

Росбанк

Процент
от 2.9%

Сумма
от 300 000 рублей

Срок
от 3 до 35 лет

Альфа-Банк

Процент
от 2.9%

Сумма
от 50 000 до 7 500 000 рублей

Срок
от 2 до 7 лет

Кредит Европа Банк

Процент
от 2.9%

Сумма
от 9 900 до 600 000 рублей

Тинькофф Банк

Процент
от 2.9%

Сумма
от 5 000 до 700 000 рублей

Срок
от 1 месяца до 3 лет

Открытие

Процент
от 2.9%

Сумма
до 500 000 рублей

Ренессанс Банк

Процент
от 2.9%

Сумма
от 30 000 до 2 000 000 рублей

Срок
от 1 до 7 лет

Кредитные карты

URBAN CARD карта с овердрафтом, кэшбэком и рассрочкой

Процент
30,9% годовых

Сумма
от 9 900 до 600 000 рублей

Срок

Получить кредит

Онлайн заявка

Кредитная карта Тинькофф Платинум

Процент
от 12% до 59,9% годовых

Сумма
от 5 000 до 700 000 рублей

Срок
от 1 месяца до 3 лет

Возрастот 18 до 70 лет

Получить кредит

Онлайн заявка

Кредитная карта Тинькофф Драйв для автолюбителей

Процент
от 15% до 59.99% годовых

Сумма
от 5 000 до 1 000 000 рублей

Срок

Возрастот 18 до 70 лет

Получить кредит

Онлайн заявка

Кредитная карта 120 дней без процентов и платежей

Процент
от 11,9% годовых

Сумма
до 500 000 рублей

Срок

Возрастот 21 до 75 лет

Получить кредит

Онлайн заявка

Кредитная карта «365 дней без %»

Процент
от 11,99% до 69,99% годовых

Сумма
до 500 000 рублей

Срок

Возрастот 18 лет

Получить кредит

Онлайн заявка

Кредитная карта «Все что надо»

Процент
от 11,9% годовых

Сумма
до 1 500 000 рублей

Срок

Возрастот 21 до 75 лет

Получить кредит

Онлайн заявка

Кредитная карта 120 дней на максимум

Процент
от 19,9% до 59,9% годовых

Сумма
до 1 500 000 рублей

Срок

Возрастот 18 лет

Получить кредит

Онлайн заявка

Карта с овердрафтом METRO

Процент
30,9% годовых

Сумма
от 9 900 до 600 000 рублей

Срок

Получить кредит

Онлайн заявка

CARD CREDIT PLUS карта с овердрафтом для шопинга и развлечений

Процент
30,9% годовых

Сумма
от 9 900 до 600 000 рублей

Срок

Получить кредит

Онлайн заявка

Кредитная карта 120 дней без % с бесплатным обслуживанием

Процент
от 28,9% до 49,9% годовых

Сумма
до 600 000 рублей

Срок

Получить кредит

Онлайн заявка

Карта рассрочки Халва — «Всегда без переплат!»

Процент
от 0% годовых

Сумма
до 500 000 рублей

Срок
до 10 лет

Возрастот 20 до 75 лет

Получить кредит

Онлайн заявка

Кредитная «Карта возможностей» до 200 дней без %

Процент
от 9.9% до 49,9% годовых

Сумма
от 10 000 до 1 000 000 рублей

Срок

Получить кредит

Онлайн заявка

Кредитная карта Мир #120наВСЁ Плюс

Процент
от 20% до 49,9% годовых

Сумма
до 1 000 000 рублей

Срок

Возрастот 22 до 73 лет

Получить кредит

Онлайн заявка

Кредитная карта путешественника Альфа Тревел

Процент
от 11,99% до 69,99% годовых

Сумма
до 500 000 рублей

Срок

Возрастот 21 лет

Получить кредит

Онлайн заявка

Кредитная карта «ДА!»

Процент
от 29,9% до 49,9% годовых

Сумма
от 10 000 до 700 000 рублей

Срок

Возрастот 21 до 66 лет

Получить кредит

Онлайн заявка

Кредитная карта «2 года без %»

Процент
от 9,9% до 69,9% годовых

Сумма
до 600 000 рублей

Срок

Возрастот 20 до 70 лет

Получить кредит

Онлайн заявка

Кредитная карта Мир 130 дней без %

Процент

Сумма
до 299 000 рублей

Срок

Возрастот 21 до 75 лет

Получить кредит

Онлайн заявка

Кредитная карта UnionPay 180 дней без %

Процент
от 11,9% до 69,9% годовых

Сумма
от 9 999 до 1 000 000 рублей

Срок

Возрастот 20 до 70 лет

Получить кредит

Онлайн заявка

Кредитная карта ALL Games с игровым никнеймом

Процент
от 15% до 59,9% годовых

Сумма
от 5 000 до 1 000 000 рублей

Срок

Получить кредит

Онлайн заявка

Удобная кредитная карта 180 дней без процентов

Процент
от 11,9% до 69,9% годовых

Сумма
от 9 999 до 1 000 000 рублей

Срок
до 3 лет

Возрастот 20 до 70 лет

Получить кредит

Онлайн заявка

Кредитная карта Opencard — бесплатное обслуживание и кэшбэк

Процент
11,9% годовых

Сумма
до 500 000 рублей

Срок

Возрастот 21 до 68 лет

Получить кредит

Онлайн заявка

Кредитная карта Тинькофф ALL Airlines — бесплатные авиабилеты

Процент
от 15% до 59,99% годовых

Сумма
от 5 000 до 1 000 000 рублей

Срок

Возрастот 18 до 70 лет

Получить кредит

Онлайн заявка

Кредиты для бизнеса

Кредит для бизнеса до 1 млрд рублей

Процент

Сумма
до 1 000 000 000 рублей

Срок

Получить кредит

Онлайн заявка

Кредит для бизнеса без залога, с быстрым решением

Процент
от 16,5% годовых

Сумма
до 10 000 000 рублей

Срок
до 3 лет

Получить кредит

Онлайн заявка

СберФакторинг — Факторинговая компания для вашего бизнеса

Процент

Сумма

Срок

Получить кредит

Онлайн заявка

Расчетный счет с кредитным лимитом до 1 млн рублей

Процент

Сумма
от 10 000 до 1 000 000 рублей

Срок

Получить кредит

Онлайн заявка

Кредиты для малого и среднего бизнеса в Тинькофф банке

Процент
от 1%

Сумма
от 50 000 до 15 000 000 рублей

Срок
от 3 до 6 месяцев

Получить кредит

Онлайн заявка

Какие условия предоставляют банки Санкт-Петербурга

К примеру: кредиты под залог земельного участка до 5 000 000 рублей на срок 56 месяцев под 11% годовых, рассмотрите следующие предложения банков Санкт-Петербурга:

Наименование банка, предложение	Сумма, рублей	Срок	Процентная ставка в год, %
Альфа-Банк, Ипотека на вторичное жилье по паспорту	от 600 000 до 70 000 000	до 360 месяцев	от 12%
ВТБ, Ипотека без посещения офиса и подтверждения доходов	от 600 000 до 60 000 000	до 360 месяцев	от 5 до 11%
Открытие, Ипотека на вторичное жилье с первоначальным взносом от 10%	от 500 000 до 60 000 000	от 36 до 360 месяцев	от 9%

Например, вы взяли кредит в Санкт-Петербурге в банке на сумму 6 600 000 рублей сроком на 30 лет под 25% годовых, вернуть надо будет 49 529 880 рублей

Процедура оформления

Процесс оформление кредитов с залогом земли практически ничем не отличает от оформления других ссуд с обеспечением иным имуществом. Но все же некоторую специфику он имеет. Вся процедура будет включать 5 основных шагов:

1. Подготовка документов. Физическому лицу надо приготовить паспорт, справки о доходах или другие документы, подтверждающие их, и все документы по земле. Компании представляют учредительные документы, финансовую отчетность и бумаги, подтверждающие собственность на участок.
2. Подача заявки. Ее можно оформить на сайте кредитной организации, чтобы не тратить время на дополнительный визит в банк.
3. Получение положительного решения. Оно будет направлено клиенту после проверки всех данных из заявки и анализа его надежности, кредитоспособности.
4. Подписание договора. Он заключается в письменной форме в подразделении финансового учреждения.
5. Регистрация обременения. Для этого придется обратиться в Росреестр, МФЦ или воспользоваться услугой «Электронная регистрация», доступной в некоторых банках.

Предоставление заемных средств производится по условиям договора единовременным переводом на счет, наличными через кассу или траншами по заранее согласованному графику.

Оформление денег в Санкт-Петербурге под залог земельного участка

Ежедневно Вы можете столкнуться с обстоятельствами, в которых острая нужда в крупной сумме денег застанет врасплох. Не уверены, что банк одобрит кредит или требуемая сумма денег окажется доступной у знакомых и родственников? Но при всём том Вы владеете земельным участком в Санкт-Петербурге? Тогда Вам доступен займ под залог земли. Мы помогаем подборе компаний, выдающих кредиты и займы под залог участка быстро и без лишней бумажной волокиты и с нашей стороны — совершенно бесплатно для Вас. Чтобы получить деньги под залог недвижимости в славном городе Санкт-Петербурге, Ваша земля должна быть без обременений. Выгодные условия кредитования, низкий процент и сумма к выдачи до 70% от собственности владения – всё лучшее для наших клиентов.

Местонахождение земельного участка – в черте города, пригороде или ином населенном пункте – значения не имеет. Как и то, находятся на нём какие– либо постройки или нет, возведены на нём дача или частный дом. Все эти факторы обязательно учитываются при оценке рыночной стоимости имущества. На максимально возможную сумму займа, которую можно получить в Санкт-Петербурге также влияют такие факторы как: расположение земли, наличие или отсутствие проведённых коммуникаций, инфраструктура района и предназначение земли (под индивидуальное строительство или для сельскохозяйственных нужд, например). Суть в том, что земельный участок для залога может быть совершенно разным, его особенности влияют лишь на сумму займа. Однако, стоит отметить, что чем выше ликвидность объекта, тем проще получить займ, заложив его. Под залог земли сельскохозяйственного назначения будет труднее получить денежные средства, чем под земли ИЖС. Учитывайте эти факторы при оформлении займа.

Получить займ под залог земельного участка доступно каждому совершеннолетнему собственнику. Для оформления Вам понадобится минимальный набор документов: свидетельство о праве собственности (или выписку из государственного реестра), паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие отсутствие обременений. Справки о доходах, выписки из банков, наличие поручителей – всё это тут будет лишним. Кредитная история не рассматривается, а потому наши клиенты ещё и получают шанс исправить репутацию, если в том есть необходимость. Выгодный процент, честная оценка и оформление сделки в соответствии с законодательством РФ и действующем в Санкт-Петербурге местным законодательством гарантировано!

В наше время банки предоставляют достаточно жесткие условия кредитования, в то время как мы можем позволить Вам получить денежные средства в короткие сроки, просто оставив заявку на нашем сайте. Размер займа может достигать до 70% от рыночной стоимости земли, а низкий процент и полностью легальное оформление сделают процесс пользования заемными средства для Вас ещё более приятным.

Банки, предоставляющие кредит под залог земли

Кредитование населения и предприятий активно развивается в России. Но найти банк, дающий кредит под залог земли бывает проблематично. Далеко не все кредитные организации готовы работать с данной категорией залогового имущества по следующим причинам:

• Удаленное расположение. В основном клиенты собираются получить кредит под залог земли, расположенной вдалеке от крупных городов. Не у всех финансовых учреждений есть поблизости собственные подразделения.
• Сложности с реализацией при проблемах. Если долг не будет погашен своевременно, то финансовое учреждение может обратить через суд взыскание на предмет залога. Продать землю, расположенную вне городской черты довольно сложно. Это займет время и приведет к дополнительным расходам, которые банку не нужны.
• Ограничения по использованию. Земли сельхозназначения нельзя использовать под строительство и т. п. Из-за этих ограничений также усложняется продажа имущества при его изъятии из-за неисполнений заемщиком условий договора.

Но все же банки, дающие кредит под залог земли, в России есть. В основном соответствующие программы предлагают Сбербанк и Россельхозбанк, имеющие отличную сеть подразделений в небольших населенных пунктах и рядом с ними. Другие организации также рассматривают эту категорию обеспечения, но делают это реже.